Truffati da un promotore finanziario: modulo di denuncia

Rinaldo Pitocco - Ultimo aggiornamento: 29/04/2020

Fac simile per segnalare il comportamento scorretto e poco trasparente di un promotore finanziario.

Fac simile denuncia promotore finanziario

Si tratta di un modello in formato editabile con cui il risparmiatore può segnalare in forma scritta alla

• Banca, SIM, SGR
• ACF Consob

un comportamento poco professionale, ambiguo o addirittura truffaldino tenuto da un promotore finanziario.

E’ molto importante che sulla lettera sia evidenziato con chiarezza:

• i riferimenti del promotore finanziario (nome, cognome, telefono, e-mail, ecc.);
• la Sim o la Banca per la quale esercita l'attività;
• il tipo di prodotto finanziario (obbligazione, azione, fondo comune di investimento, polizza finanziario-assicurativa, ecc.) 
• l'oggetto e denominazione dell’investimento (ricavabile dalla documentazione contrattuale o dalla rendicontazione periodica);
• la data di sottoscrizione dei prodotti finanziari;
• il comportamento tenuto dal consulente.

In particolare il comportamento, che si ritiene contrario alle disposizioni legislative, regolamentari e ai codici di autodisciplina, può essere legato al fatto che egli:

• non ha rilasciato copia della documentazione relativa all’investimento proposto;
• ha proposto investimenti ad elevatissima rischiosità, non in linea con il profilo e/o gli obiettivi dell’investitore;
• ha accettato assegni non intestati o girati alla SIM/Banca/SGR per conto del quale opera;
• ha mostrato superficialità e scarsa competenza nella gestione del patrimonio, nell'esecuzione di ordini di acquisto e vendita titoli, ecc.;
• ha utilizzato codici e password del cliente;
• ha proposto al cliente una falsa rendicontazione sull'andamento degli investimenti;
• ha preteso un compenso extra per la sua prestazione;
• ha prospettato la possibilità di realizzare ingenti guadagni in poco tempo e con poco rischio;
• ecc.

Infine l'esposto deve assolutamente indicare il nome e cognome, l'indirizzo (anche e-mail) e il numero di telefono dell’esponente per eventuali richieste di chiarimenti.

Va detto, comunque, che la Consob prende in considerazione anche gli esposti pervenuti in forma anonima, se utili a fini di vigilanza.

Truffati da un promotore finanziario: denuncia all'autorità giudiziaria

Se si è di fronte a questioni particolarmente grave (esercizio abusivo della professione, truffa perpetrata in danno dei risparmiatori, ecc.) oltre segnalare la vicenda alla Consob, è opportuno denunciare l'accaduto all'autorità giudiziaria.

In tale ottica è molto importante, prima di dare avviso all'esposto, raccogliere contratti, registrazioni audio-video, scambi di e-mail, pagamenti effettuati e ogni altra documentazione utile alla ricostruzione della vicenda.